The differences between PEAK and OCI

保險業監理處(OCI)

  • 全名為保險業監理處(OCI),簡稱保監處1990年6月成立
  • 不會舉行任何資格考試 (IIQE)
  • 負責執行《保險公司條例》(第41章)的規管機構
  • 監管保險公司,保障保單持有人或潛在保單持有人的利益
  • 只監管保險公司的財務狀況

職業訓練局(VTC)

  • 全名為職業訓練局,簡稱VTC
  • 1982年成立,主要接管以前教育署管理之職業技能和專業教育工作
  • 職業訓練局(VTC) 的機構成員高峰進修學院考試中心(PEAK) 定期舉行保險業監理處(OCI)認可
  • 保險中介人資格考試 (IIQE)
  • 職業訓練局(VTC) 及其機構成員,只負責提供相關考試,沒有法例賦予任何權力,因此沒有發出牌照的資格

業務範圍與相關考試的關係

業務範圍與相關考試的關係

作為保險中介人,業務範圍主要分為六類

1.旅遊保險代理業務
2.一般保險代理/經紀業務
3.長期保險不包括相連長期保險)代理/經紀業務
4.長期保險包括相連長期保險)代理/經紀業務
5.綜合保險不包括相連長期保險)代理/經紀業務
6.綜合保險包括相連長期保險)代理/經紀業務

業務範圍與相關考試的關係

對應上述業務範圍的保險相關考試,是由高峰進修學院考試中心(PEAK) 舉辦的保險中介人資格考試(IIQE)考試共有五份試卷

  1. IIQE Paper 1 卷一保險原理及實務
  2. IIQE Paper 2 卷二一般保險
  3. IIQE Paper 3 卷三長期保險
  4. IIQE Paper 5 卷五投資相連長期保險
  5. IIQE Paper 6 卷六旅遊保險代理人考試

對應相關保險業務的資格考試

對應相關保險業務的資格考試

旅遊保險是保險業務中比較特別的範疇,因為:

按照保險業監理處(OCI) 規定旅遊保險代理業務(只是做旅遊保險的業務)必須是

  1. 持有按旅行代理商條例發出的牌照的旅行代理商
  2. 持牌旅行代理商的職員

只有以上兩者才能旅遊保險代理業務

除了資格考試合格還有甚麼條件?

請注意,即使保險中介人資格考試(IIQE)合格,但其他申請條件不符合要求的話,仍然是無法獲批牌照。

其他申請條件包括

1.信譽
2.財務狀況
3.是否有刑事記錄

等等考慮因素。

請注意,沒有登記或註冊,只是資格考試合格並不代表考生有資格進行受規管活動。

誰負責申請保險牌照?

保險代理:

  • 必須得到保險公司委任
  • 已通過相關保險資格考試
  • 由保險公司保險代理登記委員會登記
  • 獲得批准才是持牌保險代理

保險經紀:

  • 公司必須是
  • 香港保險顧問聯會(CIB)
  • 香港專業保險經紀協會(PIBA)

 其中一個保險經紀團體的會員

  • 已通過相關保險資格考試
  • 由公司向隸屬的保險經紀團體登記
  • 獲得批准才是持牌保險經紀

沒有公司如何申請牌照?

如果

  • 沒有保險公司的委任 或
  • 公司不是保險經紀團體的會員

香港保險業聯會(HKFI)、香港保險顧問聯會(CIB) 及香港專業保險經紀協會(PIBA)不接受相關的註冊申請。

申請保險牌照需要多久?

保險代理:

香港保險業聯會 (HKFI) 屬下的保險代理登記委員會

  • 三個工作天內完成辦理符合資格的登記申請

保險經紀:

1.香港保險顧問聯會(CIB)

  • 沒有公佈申請的需要時間

2.香港專業保險經紀協會(PIBA)

  • 大約十個工作日
  • 完成審查評核後

實際需要時間以較後者作準

申請HKFI 保險代理牌照要幾錢?

作為保險代理

根據香港保險業聯會 (HKFI) 網站的資料

(http://www.hkfi.org.hk/#!/insurance-agent/registration-fee-payment-and-refund)

代理登記 / 續牌費用(有效期三年)

為港幣 $430.00

申請CIB 保險經紀牌照要幾錢?

作為保險經紀

1. 根據香港保險顧問協會 (CIB) 的費用表

(http://www.hkcib.org/hkcib/resource/download/Download/Fee%20Schedule%20-%2027-11-15.pdf)

註冊期於每年12月31日屆滿,每年 1月1日重新續牌。

A.一般保險中介業務              港幣 $400.00

B.長期保險(不包括相連長期保險) 中介業務 港幣 $400.00

C.長期保險(包括相連長期保險) 中介業務  港幣 $1,600.00

申請PIBA 保險經紀牌照要幾錢?

作為保險經紀

2. 根據香港專業保險經紀協會 (PIBA) 的費用表

(http://www.piba.org.hk/index.php/en/download-corner/?option=com_extra&page_id=schedule)

註冊期於每年6月30日屆滿,每年 7月1日重新續牌。

A.一般保險中介業務              港幣 $200.00

B.長期保險(不包括相連長期保險) 中介業務 港幣 $200.00

C.長期保險(包括相連長期保險) 中介業務  港幣 $900.00

收費準則:

7月1日 至 12月31日:全額費用

1月1日 至 6月30日:半額費用

即一個完整年度的註冊/續牌費用為上述數字的100%+50%。

保險中介人資格考試(IIQE)成績的有效期是多少?

  • 保險中介人資格考試(IIQE)考試合格成績有效期為兩年。保險中介人資格考試(IIQE)合格的兩年內,可根據該項成績透過受聘公司,向相關機構登記註冊牌照。
  • 由於成績有效期為兩年,逾期申請考試成績就作廢,考生需要重新應考。
  • 獲發牌照後才是持有牌照,才可以進行受規管活動。
  • 沒有牌照或註冊,只是資格考試合格並不代表考生有資格進行受規管活動。

如何續保險牌?

首先,就保監處 (OCI)的保險中介人素質保證計劃便覽(2016年2月)而言:

……就本便覽而言,保險代理人保險經紀、其行政總裁 / 負責人及業務代表統稱為“保險中介人”。

而作為保險中介人,只要離職後兩年內再獲聘任保險相關的工作,只要向相關的:

  1. 保險聯會(香港保險業聯會 (HKFI) )
  2. 經紀團體(香港保險顧問聯會(CIB) 或 香港專業保險經紀協會(PIBA))

申請註冊,就可以成功續牌。

成功續牌是不需要再進行保險中介人資格考試(IIQE)